Hummingbird、金融犯罪対策のためのAI駆動の自動化プラットフォームを発表。このプラットフォームは、大手金融機関や決済プロバイダーの内部犯罪捜査官やコンプライアンスチームが手作業で行っている繰り返し作業を排除することを目的としている。Hummingbirdは2016年に設立され、Stripe、Etsy、DraftKings、FirstBank Puerto Ricoなどが顧客に名を連ねている。
金融犯罪の捜査は、大量の金融取引データを精査し、異常を見つけ出し、その原因を特定する作業が中心である。Hummingbirdの自動化プラットフォームは、税逃れなどの比較的ルーチン的な金融犯罪の情報を収集し、人間の捜査官がより複雑で自動検出が困難な問題に集中できるようにする。しかし、最終的な報告書の作成と送信は人間のオフィサーが行う。
このプラットフォームには、大手金融機関で共通するコンプライアンス活動を対象とした、事前構築された「レシピ」やワークフローのライブラリが含まれている。これには、顧客の追跡、監視、レビューのトリガー、品質保証（QA）レビューのスケジュール設定、ケース情報の事前入力による捜査の加速、ケース管理、活動ダイジェストの改善などが含まれる。
HummingbirdのCEOであるJoe Robinsonによると、このプラットフォームは約1年間開発され、2023年春から約5つの顧客とのクローズドベータリリースでテストされている。早期のフィードバックは肯定的であり、金融機関が規制の複雑さとコスト効率の良い、スケーラブルな捜査ツールの必要性に直面する中、Hummingbirdの自動化は新たなAI駆動の効率性を提供し、高い透明性、人間の監視、コンプライアンスのための報告を維持している。
【ニュース解説】
Hummingbirdは、金融犯罪対策のためのAI駆動の自動化プラットフォームを発表しました。このプラットフォームは、大手金融機関や決済プロバイダーの内部犯罪捜査官やコンプライアンスチームが行う繰り返し作業を排除することを目的としています。Hummingbirdは、StripeやEtsyなどの顧客を持つ2016年設立のスタートアップです。
金融犯罪の捜査は、大量の金融取引データを精査し、異常を見つけ出し、その原因を特定する作業が中心です。Hummingbirdの自動化プラットフォームは、税逃れなどの比較的ルーチン的な金融犯罪の情報を収集し、人間の捜査官がより複雑で自動検出が困難な問題に集中できるようにすることを目指しています。しかし、最終的な報告書の作成と送信は人間のオフィサーが行います。
このプラットフォームには、大手金融機関で共通するコンプライアンス活動を対象とした、事前構築された「レシピ」やワークフローのライブラリが含まれています。これには、顧客の追跡、監視、レビューのトリガー、品質保証（QA）レビューのスケジュール設定、ケース情報の事前入力による捜査の加速、ケース管理、活動ダイジェストの改善などが含まれます。
HummingbirdのCEOであるJoe Robinsonによると、このプラットフォームは約1年間開発され、2023年春から約5つの顧客とのクローズドベータリリースでテストされています。早期のフィードバックは肯定的であり、金融機関が規制の複雑さとコスト効率の良い、スケーラブルな捜査ツールの必要性に直面する中、Hummingbirdの自動化は新たなAI駆動の効率性を提供し、高い透明性、人間の監視、コンプライアンスのための報告を維持しています。
この技術の導入により、金融犯罪捜査の効率が大幅に向上し、捜査官はより複雑な犯罪に集中できるようになります。しかし、AIの使用には透明性と監査可能性が求められ、人間の判断が最終的な決定に不可欠であることが強調されています。このような技術の発展は、金融犯罪の検出と防止における新たな地平を開く可能性がありますが、同時に、AIの適用に関する倫理的な懸念やプライバシーの保護、誤検出のリスクなど、慎重に対処すべき課題も伴います。長期的には、このような自動化技術が金融業界のコンプライアンスと犯罪捜査の標準を再定義し、より安全で透明性の高い金融システムの構築に貢献することが期待されます。
from Exclusive: Hummingbird launches AI-powered automation platform for financial crime investigations.
