カナダの金融取引報告分析センター（FINTRAC）は、人工知能（AI）を活用して、疑わしい取引の検出と防止能力を強化しています。これは、主要銀行に対して900万カナダドルの罰金が科された後の動きであり、金融犯罪を抑制するための国の取り組みにおける重要な時点を示しています。カナダでは、年間1000億から1300億カナダドルにも上るマネーロンダリングの課題があり、FINTRACはAIの力を活用して大量のデータを精査する革新的な解決策を模索しています。
FINTRACの監督副ディレクターであるドナ・アチモフは、AIが人間のアナリストに与える変革的な影響を強調しています。この先進技術により、アナリストは前例のない量のデータを効率的に処理し、疑わしい活動を特定しやすくなります。この先見的なアプローチは、リスク管理とセキュリティを強化するために金融セクターにAIを統合するという広範な傾向と一致しています。
政府はFINTRACに新たな国家安全保障に関連する権限を付与し、2023年度のスタッフレベルを2年前と比較して28％増加させました。これにより、FINTRACはリアルタイムで作業を行い、マネーロンダリングとテロ資金調達のリスクにより効果的に対処できるようになりました。
アチモフは、リスクをさらに軽減するために金融機関との協力を模索することがFINTRACの進むべき道であると強調しています。機関は大手銀行だけでなく小規模銀行との会合の頻度を大幅に増やしています。これは、金融犯罪と戦うための協力的なアプローチを促進することを目的としています。この高まった監視は、米国司法省がTD銀行を調査している時期に行われ、強化された執行活動の広範な傾向を示しています。
金融犯罪が世界的に増加する脅威となる中、カナダはAIをマネーロンダリング対策に積極的に採用することで、不正行為との戦いで先を行くことへのコミットメントを示しています。技術の戦略的統合と人員の増加により、FINTRACは金融犯罪の進化する風景をうまく航行する位置にあります。世界中の金融機関が詐欺の増加に対処している中、カナダのアプローチは、金融エコシステムの安全を確保するために最先端のツールを活用する注目すべき例として機能しています。
from AI Fights Money Laundering and Financial Crimes in Canada.
