オランダ中央銀行は、Crypto.comが登録なしで同国での運営を行っていたため、310万ドルの罰金を科したと発表しました。この罰金は、Crypto.comがオランダ中央銀行（De Nederlandsche Bank、DNB）に登録する前の約2年間の期間に適用されました。Crypto.comを運営するForis DAX MT Limited（DAX MT）は、オランダでサービスを提供していたにもかかわらず、DNBに登録していなかったために罰金が課されました。
オランダの反マネーロンダリングおよび反テロ資金供与法に基づき、同国で運営するためにはDNBへの登録が必要です。違反の基本罰金は200万ユーロですが、非遵守の重大性と責任の度合いを考慮して罰金が増額されました。DNBは、DAX MTがオランダで多数の顧客を持ち、DNBへの監督料を支払わずに競争上の優位性を享受していたこと、そして非遵守が長期間にわたって続いていたことを罰金増額の理由として挙げています。
プラットフォームは現在、DNBに登録されています。DNBは過去にも、登録なしで運営していたBinanceやCoinbaseなどの取引所に同様に重い罰金を科しています。
【ニュース解説】
オランダの金融規制当局であるオランダ中央銀行（De Nederlandsche Bank、DNB）は、暗号通貨取引所であるCrypto.comが同国での事業を適切な登録をせずに行っていたとして、約310万ドル（約2.85億ユーロ）の罰金を科したことを発表しました。この措置は、Crypto.comがオランダでの事業を行うために必要なDNBへの登録を完了する前の約2年間にわたる運営に対して適用されたものです。
オランダでは、反マネーロンダリングおよび反テロ資金供与法に基づき、金融サービスを提供する企業はDNBに登録することが義務付けられています。この法律は、不正な資金の流れを防ぎ、テロリズムの資金源を断つことを目的としています。Crypto.comは、この法律に従い、適切な手続きを踏まずにオランダでのサービスを提供していたため、基本罰金額である200万ユーロを超える罰金が課されました。
罰金額が増額された理由として、DNBはCrypto.comがオランダで多くの顧客を抱えていたこと、また、DNBへの監督料を支払わないことで不当な競争上の優位性を享受していたこと、そしてこの違反が長期間にわたって続いていたことを挙げています。
このような罰金は、規制遵守の重要性を示すものであり、他の暗号通貨関連企業に対しても法令順守の徹底を促す効果があります。また、消費者保護の観点からも、登録された企業を利用することで、ユーザーはより安全なサービスを受けられるという信頼を持つことができます。
一方で、このような罰金は、暗号通貨業界における規制の厳格化を示しており、業界全体にとってはコンプライアンスコストの増加や事業展開の障壁となる可能性があります。長期的には、規制当局と暗号通貨企業間の対話と協力により、イノベーションを促進しつつ、消費者保護と金融システムの安定性を確保するバランスの取れた規制環境の構築が求められています。
この事件は、暗号通貨業界が成熟するにつれて、国際的な規制フレームワークの整備が進む中で、企業が各国の法律と規制に適応することの重要性を浮き彫りにしています。また、規制違反に対する罰金が企業の運営に与える影響を考慮すると、適切なリスク管理とコンプライアンス体制の構築が、暗号通貨企業にとってますます不可欠になっていることを示しています。
from Crypto.com Fined $3.1M by Dutch Regulator for Operating Without Registration.
