2022年から2023年にかけて、暗号通貨関連企業は、小売銀行、卸売銀行、および資産管理とともに、マネーロンダリング（資金洗浄）の最大のリスクをもたらすセクターの一つであったと、英国財務省の報告書が示しています。この結論は、金融行動監視機構（FCA）による238社のリスク評価から得られました。FCAは、2020年以降、暗号通貨関連企業が登録し、そのマネーロンダリング規則に準拠することを確実にしています。
英国では最近、暗号関連犯罪の取り締まりを強化しており、2022年10月には、犯罪に関連するデジタル資産の押収を支援するために、全国に暗号戦術アドバイザーを配置していると英国警察が発表しました。当時、国家警察長官会議は、犯罪から数億ポンド相当の暗号資産を押収したと報告しています。
新たに公開された報告書のデータによると、2022年から2023年の間に、FCAにはマネーロンダリング監視に専念する金融犯罪専門家が52.8人のフルタイム相当がおり、そのうち15.8人が暗号ビジネスの監督に焦点を当てていました。さらに、専門外の監督チームは、報告期間中に暗号資産に関連する95件のケースを開始しました。
この報告書は、暗号通貨がマネーロンダリングの著しいリスクをもたらすセクターの一つであることを明らかにし、英国政府がこの問題に対処するための取り組みを強化していることを示しています。
【ニュース解説】
英国財務省の報告書によると、2022年から2023年にかけて、暗号通貨関連企業はマネーロンダリングの大きなリスクをもたらすセクターとして特定されました。これは小売銀行、卸売銀行、資産管理と並ぶリスク要因とされています。この結論は、金融行動監視機構（FCA）が行った238社に対するリスク評価に基づいています。FCAは英国の金融規制機関であり、暗号通貨関連企業が同機関に登録し、マネーロンダリング規則に準拠することを2020年から監督しています。
英国では暗号通貨に関連する犯罪への対策を強化しており、警察は犯罪に結びつくデジタル資産の押収を支援するために、国内に暗号戦術アドバイザーを配置しています。これにより、犯罪からの暗号資産を数億ポンド押収する成果を上げています。
報告書によると、FCAではマネーロンダリング監視に専念する金融犯罪専門家が52.8人のフルタイム相当がおり、そのうち15.8人が暗号ビジネスの監督に焦点を当てていました。また、専門外の監督チームは、報告期間中に暗号資産に関連する95件のケースを開始しています。
この報告書が示す通り、暗号通貨はその匿名性や国境を越えた取引の容易さから、マネーロンダリングの手段として利用されるリスクが高いとされています。このような背景から、英国政府は暗号通貨関連の犯罪対策を強化し、規制当局は暗号通貨企業に対する監視を厳しくしています。
このような取り組みは、暗号通貨市場の透明性を高め、違法な資金の流れを防ぐことに寄与する一方で、暗号通貨業界にとっては、規制の厳格化がビジネスの運営に新たな課題をもたらす可能性があります。また、規制の強化は、暗号通貨のイノベーションや成長に悪影響を及ぼすリスクも含んでいます。
長期的には、適切な規制が暗号通貨市場の健全な発展を促し、投資家保護や犯罪防止に貢献することが期待されます。しかし、そのバランスを取ることが、規制当局にとっての大きな課題となるでしょう。
from Crypto Was One of the Biggest Money Laundering Risks in 2022-2023: UK Govt. Report.
