米国司法省は、破産した暗号通貨貸し手Credの元幹部に対して、ワイヤーフラウド（電信詐欺）、ワイヤーフラウド共謀、およびその他関連する罪で起訴しました。Credの共同創設者であり元CEOのダニエル・シャット、元CFOのジョセフ・ポドゥルカ、元最高資本責任者のジェームズ・アレクサンダーが、カリフォルニア州北部地区の米国検察官事務所によって起訴されました。シャットとポドゥルカは逮捕され、サンフランシスコの裁判所で初出廷しました。
Credは2020年11月に破産を申請し、その時点での負債を1億ドルから5億ドルの間と見積もり、資産は1億ドル未満であると報告しました。同社は、特定の企業資金の取り扱いにおける「不正確さ」が失敗の原因であると述べました。後に連邦裁判官によって再編計画が承認されました。
Credは、投資家から預金を受け入れ、市場をリードする利率を提供する貸し出しプログラム「CredEarn」を提供していましたが、破産申請時に債権者に返済する十分な資金がない状態でした。預金者はCredが崩壊するまでに1億ドル以上の暗号通貨をCredに預けていました。
起訴状によると、被告は顧客に対して暗号通貨投資による大幅な利回りを約束することで投資を促しましたが、利回りを支払うための資産のほとんどが、中国のゲーマーに無担保のマイクロローンを提供する単一の企業によって生成されていることを開示しませんでした。Credは、保証されていない貸し出しを行い、投資をボラティリティから保護するヘッジ戦略も持っていませんでした。
Credの破産申請では、外部の投資マネージャーであるQuantcoinに800BTC（当時約1000万ドル相当）を委託した失敗が崩壊の大きな原因であるとされました。後に、Cred Liquidation Trustは訴訟で、失われた顧客資金の大部分が実際には中国のマイクロレンダーであるMoKreditに静かに貸し出され、その後MoKreditは債務を返済できなかったと主張しました。
Cred Liquidation Trustは、Credがユーザーを小売向け暗号通貨取引所Upholdを通じてCredEarnプログラムに誘導したと別途主張しています。Upholdは、CredEarnを「安全」「保証された」「保険付き」「完全にヘッジされた」と偽って宣伝しましたが、訴訟は今年初めに却下されました。ただし、Credの債権者によるUpholdに対する集団訴訟は依然として進行中です。
【ニュース解説】
暗号通貨貸し手として活動していたCred社が破産した後、同社の元幹部がアメリカ司法省によって詐欺関連の罪で起訴された事件が発生しました。具体的には、元CEOのダニエル・シャット、元CFOのジョセフ・ポドゥルカ、元最高資本責任者のジェームズ・アレクサンダーが、電信詐欺（ワイヤーフラウド）やその共謀、不正な金融取引などの罪で告発されました。
Cred社は、顧客からの預金を受け入れ、高い利率を提供する「CredEarn」というプログラムを運営していましたが、破産申請時には債権者に返済するための資金が不足していました。起訴された元幹部たちは、顧客に対して暗号通貨投資による高い利回りを約束していたものの、実際にはその利回りを支払うための資産がほとんどなく、特に中国のゲーマーに無担保のマイクロローンを提供する企業からの収益に依存していたことが明らかになりました。
この事件は、暗号通貨業界におけるリスク管理と透明性の欠如が露呈した事例として注目されています。Cred社のような企業が提供する高利回りの投資プログラムは、表面上は魅力的に見えますが、実際には高いリスクを伴い、投資家の資金を危険にさらす可能性があります。特に、投資先や運用戦略が不透明である場合、投資家は自身の資金がどのように管理されているのかを正確に把握できず、結果として大きな損失を被ることになりかねません。
このような事件は、暗号通貨業界における規制の必要性を浮き彫りにします。投資家保護の観点から、業界の透明性を高め、適切なリスク管理を行うための規制が求められています。また、投資家自身も、提供される情報を慎重に検討し、リスクを理解した上で投資を行うことが重要です。
将来的には、この事件が暗号通貨業界における信頼性の向上と規制の強化に寄与する可能性があります。しかし、短期的には、このような不祥事が投資家の信頼を損ない、業界全体の成長に影響を与えるリスクもあります。業界が健全な成長を遂げるためには、企業の倫理的な運営と、投資家に対する透明性の確保が不可欠です。
from Former Cred Executives Indicted on Wire Fraud, Other Charges.
