カナダの金融規制当局である金融取引および報告分析センター（FINTRAC）は、暗号通貨取引所バイナンスに対し、カナダの金融規制における2つの「行政違反」を理由に600万カナダドル（約4.3百万米ドル）の罰金を科したと発表しました。FINTRACによると、バイナンスは外国のマネーサービス事業として登録することを複数回求められながらもこれを怠り、さらに2021年6月1日から2023年7月19日の間に1万ドルを超える5,902件の暗号通貨取引とそれに関連する顧客確認（KYC）情報の報告を怠ったとされています。これらの違反は、ブロックチェーンエクスプローラーツールを使用して発見されました。
この罰金は、バイナンスが米国の反マネーロンダリング法違反で米国当局に43億ドルの罰金を支払うことに合意してからわずか6ヶ月後に科されたものです。また、バイナンスの元CEO兼共同創設者であるChangpeng “CZ” Zhaoが、取引所における適切なKYC/反マネーロンダリング（AML）プログラムを設置しなかったとして、米国で4ヶ月の刑を受けたのは1週間前のことでした。
バイナンスはナイジェリアでも金融規制当局と対立しており、ナイジェリアナイラの取り扱い、マネーロンダリング、脱税の疑いで告発されています。バイナンスのアメリカ人幹部であるTigran Gambaryanは2月にこれらの犯罪で拘束され、起訴されました。バイナンスのCEO、Richard Tengは先週、ナイジェリア政府にGambaryanの釈放を求め、Gambaryanが逮捕される前の1月に「未知の人物」から「重大な暗号通貨での支払い」を要求されたとブログ投稿で述べています。この要求された賄賂は、ニューヨークタイムズによって1億5000万ドルと報じられました。
【ニュース解説】
カナダの金融情報分析センター（FINTRAC）は、暗号通貨取引所であるバイナンスに対して、金融規制に関する行政違反があったとして、600万カナダドル（約4.3百万米ドル）の罰金を科したことを発表しました。具体的には、バイナンスが外国のマネーサービス事業としての登録を怠り、また1万ドルを超える暗号通貨取引を5,902件報告しなかったとされています。これらの違反は、ブロックチェーンの分析ツールを用いて発見されました。
このような規制違反は、金融システムの透明性を損ない、マネーロンダリングやテロ資金調達などの違法行為を防ぐための重要なメカニズムを無視することになります。金融機関や取引所は、顧客の身元を確認し、大きな取引を監視することで、不正行為を未然に防ぐ役割を担っています。バイナンスがこれらの基本的な義務を怠ったことは、規制当局による監視の厳しさを示しており、業界全体に対する警鐘となります。
この事件は、暗号通貨業界における規制の重要性を浮き彫りにしています。暗号通貨取引所は、国際的な金融規制に準拠する必要があり、特にKYC（Know Your Customer：顧客確認）やAML（Anti-Money Laundering：反マネーロンダリング）のプロセスを適切に実施することが求められます。これにより、取引所は透明性を高め、ユーザーの信頼を獲得することができます。
しかし、規制違反には潜在的なリスクも伴います。違反が発覚した場合、取引所は重い罰金を科されるだけでなく、その評判にも大きな打撃を受ける可能性があります。また、ユーザーの資産の安全性に対する懸念が高まり、市場全体の信頼性が損なわれることも考えられます。
長期的な視点で見ると、このような事件は暗号通貨業界における規制の強化を促すきっかけとなる可能性があります。規制当局は、業界の健全な成長を支えるために、より厳格な規制を導入することが求められるでしょう。また、取引所は規制への適応を迫られ、より透明性の高い運営を心がける必要があると言えます。
このニュースは、暗号通貨業界が成熟する過程で直面する課題の一例を示しており、業界参加者にとっては規制遵守の重要性を再認識する機会となるでしょう。
from Binance Fined $4.3M by Canadian Financial Regulator for ‘Administrative Violations’.
