米財務省は、デジタル資産を取り巻くマネーロンダリングおよびテロ資金供与対策の強化を続ける意向を示しました。これは、不正資金の取り締まりを強化する広範な戦略の一環です。2024年の「テロリストおよびその他の不正資金対策国家戦略」を公開し、不正資金対策における優先事項を明らかにしました。財務省は、特定の取引所やグループに対する制裁、Binanceとの和解、および詐欺に関する警告など、暗号資産を巡る既存の取り組みを強調しました。
戦略文書では、マネーロンダリング対策のギャップを埋める、より効果的でリスクに焦点を当てた枠組みの支援、法執行機関の効果の向上、技術革新の活用という4つの優先事項を設定しています。暗号通貨に関する既存の監督フレームワークの更新がこれらの優先事項を支援すると述べています。
また、米国は、マネーロンダリング対策およびテロ資金供与対策の既存の監督および執行フレームワークを仮想資産活動に適用するために、十分な監督および執行リソースを割り当て、新技術に関連するさらなる専門知識を開発するために、技術およびトレーニングへの投資を続ける必要があると述べています。
財務省は、デジタル資産決済の進化を引き続き監視し、議会に技術支援を提供し、制裁の使用を検討し続け、金融犯罪取締ネットワークおよび外国資産管理局への更なる資金提供を求めるとしています。
【ニュース解説】
デジタル資産、特に暗号通貨の分野でのマネーロンダリング（資金洗浄）とテロ資金供与の対策を強化することを目的として、米国財務省が新たな戦略を発表しました。この戦略は、不正資金の流れを抑制し、金融システムの透明性と安全性を高めることを目指しています。
財務省が公開した2024年の戦略文書では、暗号通貨を含むデジタル資産に関する規制の更新が重要な役割を果たすとしています。具体的には、マネーロンダリング対策のギャップを埋め、リスクに焦点を当てた効果的な枠組みを支援し、法執行機関の能力を向上させ、技術革新を活用することが優先事項とされています。
この戦略により、暗号通貨の取引所やユーザーに対する監視が強化される可能性があります。また、国際的な基準である金融活動作業部隊（FATF）の基準の世界的な実施に向けた取り組みも含まれています。これには、公共のブロックチェーンデータの分析など、新技術に関連する専門知識の開発が必要とされています。
このような規制の強化は、暗号通貨市場の透明性を高め、不正な資金の流れを防ぐことに寄与する一方で、暗号通貨業界におけるコンプライアンスのコスト増加やイノベーションへの影響といった潜在的なリスクも伴います。また、規制当局が提案する規制の内容や適用範囲によっては、業界の発展にブレーキをかける可能性もあります。
長期的には、これらの規制が暗号通貨市場の成熟に寄与し、より安全で信頼性の高い金融環境を構築することが期待されます。しかし、規制の過度な厳格化は、技術革新を阻害する恐れもあるため、バランスの取れたアプローチが求められます。
財務省は、デジタル資産決済の進化を監視し続けるとともに、議会への技術支援を提供し、制裁の使用を検討し続けるとしています。これにより、暗号通貨を取り巻く法的環境は今後も変化し続けることが予想されます。
from U.S. Treasury Says It Wants to Better Money Laundering Regulations Around Crypto, Other Illicit Finance.
