米国財務省は、非代替性トークン（NFT）が詐欺や詐欺行為に「非常に使われやすい」とし、金融犯罪におけるリスク評価の中でこのように述べました。この評価は、詐欺その他の犯罪を行う手段としてのNFTに関して、財務省が初めて行ったものです。財務省は、NFTプラットフォームがマネーロンダリングや制裁回避と戦うための適切な管理を欠いていると判断しました。
報告書によると、不正行為者は犯罪の収益を洗浄するためにNFTを使用でき、しばしば他の方法と組み合わせて犯罪収益の不正な源泉を隠蔽することができるとのことです。そのため、NFTおよびそれらが取引されるプラットフォームに対する規制のさらなる適用が推奨されています。
また、米国政府のNFTに関する3月の研究では、著作権や商標侵害に関する懸念を扱うために特定の立法が必要ないと結論付けられましたが、財務省の評価はNFT市場の金融面をより直接的に対処しています。
【ニュース解説】
非代替性トークン（NFT）が金融犯罪に利用されるリスクが高いという米国財勤省の報告が発表されました。この報告は、NFTが詐欺や犯罪行為に使われる可能性があると指摘しており、特にマネーロンダリングや制裁回避の手段としての使用が懸念されています。財務省は、NFTプラットフォームがこれらのリスクに対処するための適切な管理体制を備えていないと判断し、規制の強化を推奨しています。
この報告は、NFTが単なるデジタルアートやコレクタブルアイテムとしての価値だけでなく、金融犯罪の手段としても利用され得ることを示しています。例えば、犯罪で得た資金をNFTの購入に使用し、その後それを売却することで資金の出所を隠蔽することが可能です。このような行為は、従来の金融システムではマネーロンダリングとして知られており、NFT市場の匿名性や国境を越えた取引の容易さがこれをさらに複雑にしています。
この報告により、NFT市場における規制の必要性が高まっています。規制当局は、NFTプラットフォームに対して、顧客の身元確認（KYC）や不審な取引の報告（AML）などの金融犯罪防止策を強化するよう求める可能性があります。これにより、NFT市場の透明性が向上し、不正利用のリスクを減少させることが期待されます。
しかし、規制の強化はNFT市場の成長に影響を与える可能性もあります。過度な規制はイノベーションを阻害し、市場参加者にとっての障壁となる恐れがあります。そのため、規制当局は市場の健全な発展と犯罪防止のバランスを取ることが求められます。
長期的には、このような規制の動きはデジタル資産市場全体に影響を及ぼす可能性があります。NFTだけでなく、暗号資産（クリプトカレンシー）やその他のデジタルトークンに対する規制の枠組みが整備されることで、より安全で信頼性の高いデジタル経済が形成されることが期待されます。同時に、規制の進展は、技術の進化と法的枠組みの間の継続的な対話を必要とし、将来的には新たな法的および技術的な課題を生み出すことになるでしょう。
from U.S. Treasury Describes NFTs as 'Highly Susceptible to Use in Fraud and Scams'.
