Brian Nelsonはアメリカ財務省のテロと金融情報に関するアンダーセクレタリーであり、FinCENとOFACの活動を監督しています。彼はマネーロンダリングと制裁に関連する行動を担当し、CoinDeskのConsensus 2024で財務省の提案について話し合いました。
仮想通貨やNFTなどのデジタル資産が不正な資金洗浄に悪用されるリスクについて議論しました。北朝鮮のサイバー犯罪者や身代金要求者がマネーミキサーを使用して資金の動きを隠蔽していること、投資詐欺や制裁対象の個人やテロリストグループによるステーブルコインの使用の増加が懸念されています。
Binanceが制裁プログラムに違反し、AML/CFTコンプライアンスプログラムを適切に管理していなかったため、財務省、司法省、CFTCが執行措置を取り、5年間のモニターシップを含む和解が行われました。
業界との協力の重要性を強調し、不正な資金洗浄リスクを管理するために情報の共有や報告が必要であると述べました。財務省やFinCENとの連携、リスクに対処するためのツールや技術の開発を奨励し、業界からの不審な取引や活動に関する報告を必要としています。
議会に対して追加の権限とリソースを要求しており、仮想通貨に関連するリスクを管理するための法的な枠組みの整備や、安定したコインに対する制裁権限の確立などを求めています。議会との対話は継続しており、業界のリスクに対処するための適切な法的な手段を確立するために努力しています。
ニュース解説
アメリカ財務省のテロと金融情報に関するアンダーセクレタリーであるBrian Nelson氏が、テキサス州オースティンで開催されたCoinDeskのConsensus 2024に登壇し、デジタル資産のリスク管理について語りました。彼は、FinCEN（金融犯罪取締ネットワーク）とOFAC（外国資産管理局）の活動を監督しており、マネーロンダリングや制裁に関する問題に取り組んでいます。
Nelson氏は、デジタル資産、特にNFT（非代替性トークン）が詐欺やスキャムに利用されるリスクが高いと指摘し、これらのリスクに対する認識の共有と規制の明確化が必要であると述べました。また、北朝鮮のサイバー犯罪者やランサムウェア攻撃者がマネーミキサーを利用して資金の流れを隠蔽していることや、ステーブルコインが制裁対象者やテロリストグループによって使用されていることに懸念を示しました。
さらに、Binanceに対する執行措置についても触れ、同社が制裁プログラムに違反し、適切なAML/CFT（反マネーロンダリング/テロ資金供与対策）コンプライアンスプログラムを持っていなかったため、和解が行われたことを説明しました。この和解には、5年間のモニターシップが含まれており、Binanceが米国から完全に撤退し、過去の疑わしい取引について調査し、情報を提供することが求められています。
Nelson氏は、業界との協力の重要性を強調し、不正な資金洗浄リスクを管理するためには、情報の共有や報告が不可欠であると述べました。財務省やFinCENとの連携、リスクに対処するためのツールや技術の開発を奨励し、業界からの不審な取引や活動に関する報告を必要としています。
議会に対しては、仮想通貨に関連するリスクを管理するための追加の権限とリソースを要求しており、安定したコインに対する制裁権限の確立や、仮想通貨サービスプロバイダーがFinCENに登録し、AML/CFT義務を遵守することの明確化などを求めています。議会との対話は継続しており、業界のリスクに対処するための適切な法的な手段を確立するために努力しています。
このニュースから、デジタル資産のリスク管理が国際的な課題であり、規制当局と業界の協力が不可欠であることがわかります。また、AML/CFTコンプライアンスの重要性が強調され、業界におけるコンプライアンス文化の構築と技術の導入が、今後のデジタル資産の健全な成長にとって重要な要素であることが示されています。一方で、規制の強化がイノベーションを阻害しないよう、プライバシーと透明性のバランスを取ることが、今後の課題となるでしょう。
from In Conversation With Brian Nelson.
